李鬼年年有,今年特别多。

  在之前的文章当中,笔者向大家介绍过关于理财“李鬼”的一些情况,其实也就是那些虚假的理财APP。它们通过冒充正规持牌金融机构的名字或者是模样,通过网络的形式对投资者实施诈骗。

  现实中理财“李鬼”无处不在,不光公募基金频遭躺枪,包括私募,信托,还有其他理财机构等,都曾经受到过“李鬼”的困扰。

  而最近一段时间,虚假信托APP的事件层出不穷,引发整个行业的关注,很多信托公司都受到了不同程度的影响,从信托“一哥”中信信托到“踩雷王”安信信托,都没能幸免。

信托“李鬼”之阴魂不散 投资者应该如何防范?

  根据《金融时报》的统计显示。今年以来,近10家信托公司发布了声明,称有不法分子冒充信用公司名义进行金融诈骗,在此提醒广大投资者注意提高警惕。

  面对阴魂不散的信托“李鬼”,投资者应该如何防范?

  一.信托“李鬼”年年有

  其实,信托“李鬼”并不是这一两年才出现的新鲜事物。

  在搜索引擎上以“信托李鬼”两个字进行搜索,会发现很多都是陈旧的新闻。即使在搜索引擎的第一页,也能看到15年的旧新闻,说明这不是新鲜事情。

  毕竟对于“信托李鬼”而言,诈骗是其本质;至于说披的哪家金融机构的外衣,倒不是最重要的。不过既然信托公司躺枪,那还是要来说一说的。

信托“李鬼”之阴魂不散 投资者应该如何防范?

  根据总结,这些信托“李鬼”诈骗形式通常为通过盗用信托公司官方App信息,冒用信托公司名称、Logo等制作虚假App,并由不法分子在微信群分享“二维码”诱导客户下载,发布虚假理财产品,以此诈骗投资者钱财。

  信托虚假APP的危害在于个体损失的巨额性。

  相对于公募基金、银行理财而言,信托仍属于小众群体。信托在很多人的眼中依然是颇具神秘色彩的一类机构,而且因为诸多原因,对于信托要么一概否认,要么就是觉得信托高大上。信息不对称,在信托行业尤为明显。

  因此很多没有接触过信托的投资者,在辨别真假信托公司的时候,很难像其他金融机构那样。此外信托公司的购买门槛较高,动辄百万甚至三百万起,因此一旦不法分子诈骗成功,对于受害者而言可是巨额的损失。记得前段时间,一位杭州的女士就遭遇到了诈骗,据报道损失金额超过百万元(信息可能不准确,欢迎补充修正)。

信托“李鬼”之阴魂不散 投资者应该如何防范?

  二.哪些信托公司躺枪

  今年以来,以中信信托作为代表,多家信托公司纷纷躺枪。来为大家梳理一下:

  首先是中信信托,据中信报道有不法分子使用“中信信托”“中信信托智多星”“中信信托家族信托”等非法App实施诈骗行为。截至目前,中信信托开发使用的App仅有“中信信托·尊享版”“中信信托·传家宝”和“信时贷”。有意思的是,中信信托居然没有以“中信信托”命名的APP,确实给了不法分子空间,好在中信及时辟谣和修订,否则还会有很多人因此上当受骗。

  另一家总部位于郑州的中原信托称,有不法分子冒用中原信托名义,通过微信等向不特定人群发送网页二维码链接,并在有关页面及App显示“理财”“三分宝/五分宝/长期宝/短期宝”等字样,非法宣传诱导投资者投资从而骗取投资者财物。

  其他如安信信托、中航信托、五矿信托等多家信托公司发布声明称,有不法分子冒用公司名义进行金融诈骗,提醒广大投资者提高警惕。所以你看,这不是什么新鲜事。

信托“李鬼”之阴魂不散 投资者应该如何防范?

  原因其实很容易推断:信托产品回报稳定,吸引了大量高净值人群,信托客户因此也成了众多骗子“收割”的重点领域,假信托产品、假信托App层出不穷。这些假App名称往往与信托公司名称一样,很有迷惑性。

  三.如何防范?

  如何才能防止被信托“李鬼”欺骗呢?

  注意来源

  下载相关的App时,一定要选择正规官方软件,务必在正规应用平台下载,这一点毋庸置疑。而且最好建议就是官方网站或者是公众号,一定不要轻易点击来历不明的应用供应商、链接以及二维码下载安装软件。

  除此之外,要提高对金融诈骗行为的识别和判断能力,购买信托产品时擦亮眼睛,验证信托产品真伪,保护自身合法权益。不要轻易在APP上下单,多问问自己的客户经理,不放心就去官方网点。

  识别信托产品真伪

  关于识别产品真伪,中国信托登记有限责任公司(以下简称“中国信登”)介绍了两种方法。第一种是查证信托产品编码,类似于个人的身份证号码一样。该编码是信托产品的唯一身份标识,由中国信登的信托登记系统产生,并依相关规定应由信托机构记载于其认购风险申明书、信托计划说明书、信托合同等信托文件首页的显著位置。

  所以是不是真假信托产品,通过以上信息基本就能够分辨出来。如果想进一步验证的话,可以登录中国信登的服务平台,查询相关信息。

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  第二种是查证集合资金信托产品公示信息。这些信息发布在中国信登官网首页或官方微信公众号“发行公示”栏,直接查询而无需登录,即可直接查询信托产品相关信息,辅助验证信托产品真伪。

  销售渠道判别

  信托产品的销售渠道就两类,直销和代销。针对直销的产品,投资者需要明确所购买的信托产品是正规信托公司发行的真信托产品。因为目前只有68家正常营业的信托公司(第69家或许在不远的将来出现),这个名单在很多地方都能查询得到。如果涉及的信托公司不在这68家名单中,基本就是骗子,说大概率还是客气的。

  代销渠道购买的,可关注两个方面:第一是理财经理提供的推介材料,会在醒目位置明确告知该产品为代销的信托产品;第二是在打款时,收款账户一定是信托公司的募集账户,相关信息都是一一对应的,绝不可能是个人户或者非68家名单上的公司。

  同时,投资者还要警惕假借信托公司员工名义以电话、短信等方式对外推介、宣传或销售非信托公司的金融产品等行为。因为信托公司不允许这种形式的宣传,所以要警惕。

信托“李鬼”之阴魂不散 投资者应该如何防范?

  其实,信托“李鬼”的诈骗手段和手法并不高明。只要具备一定的知识,是不会上当受骗的。千万不要贪图那些高息而又似是而非的金融产品,背后大概率是李鬼做鬼。

  年底了,防火防盗防李鬼。

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责任编辑:唐婧

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